《<贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法>可视化解读》EP.1已对该办法前两章（总则与自律机制）核心内容进行了介绍，本篇将继续聚焦第三章——反洗钱内部控制和洗钱风险管理制度的核心要点，通过简单明快的可视化形式进行解读。

随着金融市场的发展，试想一下如下的资产流动场景：在陆家嘴的写字楼里，一位白领正滑动手机屏幕——她刚通过区块链平台完成了对位于江苏盐城的某个风电项目的1%份额认购。这个装机容量50兆瓦的风电场项目，过去因单笔投资至少千万元，仅对机构投资者/高净值投资者开放，如今通过RWA技术被拆分为120万份链上通证，最小10份起投（约1200元）。在这位

《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号）自2025年8月1日起施行。该办法对贵金属和宝石从业机构依法履行反洗钱义务，以及贵金属和宝石交易场所、行业自律组织在央行监管与指导下建立健全行业反洗钱自律机制提出了明确要求。本文通过图表、思维导图等可视化形式解读该办法，助力相关从业者高效锁定并把握新规关键点。金

一、数据资产的特点随着信息技术的发展，数据资产已成为经济社会数字化转型进程中的新兴资产类型[1]。我国高度重视数据资产的管理与利用，二十届三中全会提出要培育全国一体化技术和数据市场、加快建立数据产权归属认定、市场交易、权益分配、利益保护制度，并已出台系列推动数据资产发展的政策法规。数据是指任何以电子或者其他方式对信息的记录[2]，但数据是

适逢最高检抗诉的胡某生等6名董事与斯曼特公司损害公司利益责任纠纷再审案获改判，“司法视野中的董事勤勉义务”也再次进入公众舆论场中心。作为公司的执行机构成员，《公司法》（2023修订）（下称“新《公司法》”）对董事在任职公司内部和外部双场景下的履职行为都提出了更为严格的要求，囊括督促股东出资、日常运营管理以及公司清算等多个维度。而随着新《公

大量公司面临着新《公司法》中有限责任公司注册资本认缴期限宽展期即将届满的现实压力，企业面临着新的资本充实要求和战略调整机遇。本文聚焦股东以数据资产作价入股这一操作模式，在宽展期的特殊背景下展开深入探讨。首先阐述数据资产的概念、特征和价值评估难点，然后分析股东数据资产作价入股的可行性、操作流程以及相关的法律合规性、法律风险等问题。通过实际案

2024年12月11日，国家金融监督管理总局北京监管局和北京市规划和自然资源委员会共同发布《关于做好不动产信托财产登记工作的通知》（以下简称“京版试点通知”），开启了不动产信托财产登记工作的试点。时隔半年，上海跟进。近日，中共上海市委金融委员会办公室、国家金融监督管理总局上海监管局、上海市规划和自然资源局、国家税务总局上海市税务局、上海市

上市公司提前披露业绩预测信息，普通投资者根据其披露的业绩预测信息购买上市公司发行的股票后，该预测性信息与最终年报信息存在重大偏差的，普通投资者因此遭受损失是否能够以证券虚假陈述责任纠纷为由向上市公司主张赔偿？在证券市场中，发行人对营业收入、发展方向等预测性信息可自愿进行披露，由于中小投资者获取信息渠道狭窄，相较于机构投资者而言，在消息层面

外卖骑手作为平台经济最普遍的就业人员，其权益保障一直备受关注。2021年12月，人力资源社会保障部等十部门联合印发了《关于开展新就业形态就业人员职业伤害保障试点工作的通知》（以下简称“《通知》”，《通知》附件《新就业形态就业人员职业伤害保障办法（试行）》（以下简称“《办法》”），确定在北京、上海、江苏、广东、海南、重庆、四川七省市，对于新

近年来，由中国人民银行牵头，国家金融监督管理总局、国家外汇管理局、国家市场监督管理总局等监管机构支持，国家在金融市场的反洗钱监管领域不断完善制度设计、结合实际情况健全监管体系。2024年11月1日《受益所有人登记管理办法》（下称《管理办法》）和2025年1月1日《反洗钱法》（2024修订）的实施，标志着受益所有人登记备案制度成为近期金融市